Инвестиционное общество и российский рынок ценных бумаг начали свое развитие в 1994 году, так что смело можно сказать, что наш рынок достаточно молодой и у него еще все в впереди

Финансовые ценные бумаги

Финансовые ценные бумаги
Тренинг по инвестированию:
Инвестиционное общество и российский рынок ценных бумаг начали свое развитие в 1994 году, так что смело можно сказать, что наш рынок достаточно молодой и у него еще все в впереди. Например, Американскому финансовому рынку, с которого мы взяли готовую систему функционирования, больше ста лет. В России основные финансовые рынки - это рынки акций, облигаций и производные финансовые инструменты. Торговля финансовыми ценными бумагами и вложение денег в активы осуществляется на организованных биржах. В России вложить деньги можно через объеденные биржи ММВБ и РТС под новым брендом "Московская биржа". Инвесторы желающие купить или продать ценные бумаги, обращаются к брокерам, так называют посредников между рынком ценных бумаг и участниками торгов. Купленные ценные бумаги регистрируются в депозитарии, так называют место, где создается электронная запись о том какие у вас ценные бумаги. Весь финансовый рынок жестко контролируется государством и центральным банком России, который контролирует прозрачность рынка, сделок и многое другое. Финансовые ценные бумаги, по своей сути это имущество, которое можно купить, продать, подарить или оставить в наследство.

Финансовые ценные бумаги — инструменты для частного инвестора в России.

Разберем более подробно ценные бумаги на финансовом рынке под названием Акции. Акция — это долевая ценная бумага. То есть, купив акции финансовой компании Сбербанк, вы официально становитесь совладельцем данной компании. Запись о вашей доле помимо депозитария попадает так же в реестр акционеров компании. Вам как держателю ценной бумаги, а практически совладельцу компании будут приходить бюллетени для голосования. Голос ваш будет весить ровно столько, сколько весят ваши акции в акционерном капитале. А самое приятное в финансовых ценных бумагах — это дивиденды. Компании вам, как держателю ценных бумаг — будут выплачивать часть прибыли. Размер дивидендов определяет совет директоров, а затем передает на утверждение держателям ценных бумаг (акций). В Российских ценных бумагах дивиденды не большие, в среднем 5%, размер зависит от компании, ценные бумаги которой вы держите. Кстати, дивиденды по ценным бумагам (акциям) могут быть не выплачены, даже если у компании была прибыль. Совет директоров может решить, а затем передать держателям ценных бумаг (акционерам), предложение направить прибыль на вложение в активы компании для ее развития. Так что будьте внимательней при выборе ценных бумаг. Также стоит обратить внимание на то, что ценные бумаги (акции) бывают обычные и привилегированные. Разница следующая, обычные акции дают право голоса на собрании акционеров, но не дают гарантий получения дивидендов. А вот по привилегированным акциям при наличии прибыли, обязательно должны быть выплачены дивиденды. Но, привилегированные акции не имеют право голоса! Кстати, у привилегированных акций голос появляется в том случае, если по ним не были выплачены дивиденды. Вот так.

Дивиденды не единственный финансовый доход по ценным бумагам (акциям), бумаги еще растут в цене за счет развития компании, увеличения выручки. Компании работают, развиваются, осваивают новые рынки и ресурсы, поднимают цены на свои товары, получают все большие прибыли. В основном за счет этого и растет цена на ценные бумаги (акции) этих компаний. Так как наш рынок ценных бумаг еще относительно молодой, он еще активно развивается осваивая все новые ресурсы, собственно по этому и дивиденды не высокие, прибыли вкладываются в развитие компаний. Однако, когда компании разрастутся до предела, т. е. истощаются финансовые и не финансовые рынки сбыта (примерно как в США), компании начинают направлять прибыль на выплату дивидендов. Тогда и дивиденды по ценным бумагам становятся соответствующими. По определению Ценные бумаги такие как акции — это вариант долгосрочного инвестирования, вкладывать в финансовые ценные бумаги (акции), да и любые другие акции нужно длинные деньги. Не те которые вам могут потребоваться через пару лет. Самое приятное, при инвестировании в акции, то что вы покупаете реально работающий актив, даже если цена упадет после вашей покупки, вы как правило уверены, что цена все равно будет вернется, за счет инфляции, при условии, что компания надежная и развивающаяся. Инвестору купившему ценную бумагу (акцию), инфляция на руку. Меньше ноля ценные бумаги стоить не могут, а вот в верх хоть до бесконечности, и примеров этому масса. (Apple, microsoft и т. д.) Прежде чем покупать ту или иную ценную бумагу, обязательно проанализируйте ее или посоветуйтесь с вашим финансовыми советниками. При анализе особое внимание обращайте на прибыль и долговую нагрузку компании. Деньги компании обычно занимают через облигации. Будьте осторожней работая с финансовыми ценными бумагами.

Облигация — это долговая ценная бумага. Покупая облигацию, вы даете деньги в долг компании. А компания, через заранее оговоренный срок, обязуется выкупить обратно свои ценные бумаги (облигации) и заплатить по ним так называемый купон. Купон это и есть финансовый интерес инвестора по этой ценной бумаге. Так как компания обязана выкупить у вас ценную бумагу (облигацию) обратно, то доходность по ним не высокая. Максимальная вероятность возврата средств дает о себе знать. Единственный финансовый риск — риск не возврата средств по облигациям наступает только при банкротстве компании. Поэтому обычно покупают облигации разных и крупных компаний. Например, вряд ли, кто либо ожидает банкротство компании РЖД. Доходность по ценным бумагам (облигациям) обычно зажата между банковским депозитом и банковским кредитом, это связано с балансом интересов инвестора и компании. Нужно чтобы было интересно инвестору купить ценные бумаги (облигации) компании, а не инвестировать деньги в банковский вклад. А дисконт к ставке по кредиту объясняется тем, что компаниям также интересно взять в долг у инвестора, а не в банке. Еще бывают дисконтные облигации, отличаются тем, что вам не платят купонную доходность, просто вы покупаете облигацию за 85% от номинала, а вернуть вам должны сто!

Финансовые ценные бумаги, инвестирование в валюту:

Уделим внимание теме: «заработок на валютном рынке»! Да, именно заработка, а не инвестирования в валютный рынок. Спросите почему? Отвечу, потому, что инвестировать в валюту нет никакого смысла. Валюта — это не актив, а средство расчета. Валюта еще имеет особенность, постоянного обесценивания, за счет инфляции к которой сейчас так стремятся центральные банки развитых стран. Соответственно нет никакого смысла инвестировать в обесценивающийся инструмент. Если вы считали валюту инвестиционным инструментом, мне придется вам возразить. Конечно, вы наверняка можете рассказать мне, как на ваших глазах валюта взлетала в цене в 98, в 2008, 2014 гг, но это не удорожание валюты как финансового актива, а изменение соотношения курсов валют. Валюта находится в постоянном движении, курсовая разница как растет, так и падает. Валюта может двигаться в любом направлении бесконечно долго и бесконечно далеко.

Курсовая разница валют – это прежде всего отражение разницы в мощности экономики разных стран, а также разность процентных ставок центральных банков. К примеру, несколько лет процентная ставка федеральной резервной системы США была меньше 1%, инфляция находилась примерно на том же уровне, а в России ставка ЦБ была около 8%, инфляция того же порядка. Исходя из выше написанного можно сделать вывод, что Российский рубль обесценивался быстрее, примерно на 7%. По законам рынка, это не могло не отразится на курсе Рубля. Конечно это явление должно было сказываться равномернее, но помимо законов рынка, есть центральные банки, в ответственность которых входит поддержание стабильности национальных валют. До 2015 года ЦБ РФ сдерживал курс, однако в 2015 году объявил о переходе к рыночному формированию курса Рубля. Формально сняв с себя ответственность за формирование курса национальной валюты. Более подробно эту тему сейчас расписывать не буду, просто под резюмирую, что инвестирование в валюту как в актив не совсем правильно. Инвестировать можно в банковский вклад в валюте, акции зарубежных компаний, получающих прибыль в валюте и т.п.

Спекулировать для того чтобы заработать на движениях курсов валют можно, спекуляции вполне могут обеспечить заработок на валютном рынке. Важно понимать, что изменение происходит относительно другой валюты. То есть, если дорожает одна, неизбежно дешевеет другая. Финансовый доход получается благодаря покупке растущей валюты против падающей и наоборот. Главное правильно спрогнозировать направление движения и купить ту валюту, которая будет расти. Если вы занялись спекуляциями, вы должны осознавать, что можете купить валюту, которая на протяжении нескольких лет может падать.

Надеюсь мне удалось осветить разницу между инвестированием и спекуляциями на валютном рынке. Самые популярные финансовые валютные пары евро/доллар и доллар/франк. Когда вы совершаете финансовые операцию по покупки пары евро/доллар, вы покупаете евро и продаете доллар, надеясь на то что евро подорожает по отношению к доллару. Для того, чтобы зафиксировать прибыль или убыток вам нужно будет совершить обратную операцию, то есть закрыть свою сделку.

Для определения направления движения цены по ценным бумагам используют два метода финансового анализа Технический и Фундаментальный.
Технический анализ, подразумевает анализ финансовой истории изменений цен, то есть глядя на то, что было в прошлом, мы предполагаем о том, что будет в будущем. Многие в финансовом мире шутят — технический анализ — это водитель, ориентирующийся на дороге по зеркалу заднего вида.
Фундаментальный финансовый анализ, подразумевает анализ экономической и политической ситуации, а также новостей способных отразить изменение. Основное — это финансовые показатели! Да кстати, статистика успешных и проигрывающих трейдеров печальна, 90% трейдеров (валютных спекулянтов) теряют свои деньги. То есть ошибаются в своих финансовых прогнозах. Ну а 10% соответственно прибыльные трейдеры — зарабатывают на спекуляциях.

Подобные спекуляции с ценными бумагами обычно проводят через финансовых форекс брокеров, а форекс брокеры дают возможность использовать кредитное плечо до 1 к 500. То есть на вашу 1000 долларов вам позволят торговать ценными бумагами на 500 000 долларов. Что значительно увеличит вашу потенциальную прибыль и соответственно потенциальный убыток. Будьте осторожны, проводя финансовые операции с плечами с ценными бумагами. Обычно рекомендуют плечо 1 к 10, если если торговли ценными бумагами нет лучше вообще отказаться от использования финансовых рычагов. Используйте рычаги тогда, когда появится опыт торговли ценными бумагами, появится успешная стратегия, тогда и только тогда вы сможете оценить реальные риски исходя из своей стратегии. Есть рекомендация, для уровня риска трейдеров, трейдер должен быть готов провести 10 убыточных сделок подряд, при этом он должен остаться с финансовыми активами и нормальным психологическим состоянием, то есть полная готовность продолжать операции с ценными бумагами. Помните, чем выше прибыль, тем выше риск, найдите свою золотую середину риска и прибыли. Прежде чем купить ценную бумагу, нужно провести полный финансовый анализ компании, только если вы довольны финансовыми результатами, можно приобретать выбранную ценную бумагу. Ценные бумаги самый цивилизованный способ инвестирования!

Ценные бумаги: ИИС — способ получить дополнительную прибыль при инвестировании.

с 2015 года, вступили в силу финансовые поправки в ст. 214 НК РФ и 39 ФЗ О Рынке ценных бумаг, регламентирующие открытие индивидуального инвестиционного счета (далее ИИС). ИИС — это счет для учета денежных средств и ценных бумаг, по факту ИИС это аналог брокерского счета с возможностью получения налогового вычета.

Резидент РФ может выбрать только один из двух типов вычетов тип А или Б:

  • Тип А: дает возможность вернуть НДФЛ уплаченный в бюджет, в размере 13% от внесенных на ИИС денег. Максимальная сумма взносов 400 000 руб. в год, соответственно вернуть можно максимум 52 000, 13% от 400 000 руб. Важно отметить, что ИИС открывается минимум на 3 года и частичное изъятие средств не предусмотрено, средства можно изъять только вместе с закрытием счета. Если закрыть счет ранее 3х лет, придется вернуть изъятые из бюджета деньги, а также уплатить неустойку в виде пени.
  • Тип Б: позволяет освободить от подоходного налога прибыль, полученную на ИИС в результате размещения денежных средств в ценные бумаги.

Также стоит отметить, что 1 физическое лицо имеет право открыть только 1 ИИС. Ценные бумаги можно переводить к другому брокеру, но только в рамках ИИС. Если вы открыли 2 ИИС для перевода ценных бумаг к другому брокеру. Вам нужно в течение 30 дней закрыть ИИС, оставив только 1.
Процедура возврата проста и принципиально не отличается от процедуры возврата при покупке квартиры. Нужно подготовить декларацию, по форме 3 НДФЛ, прикрепить документы от брокера и подать в налоговую. После подтверждения права на вычет, налоговая отправляет средства на расчетный счет Инвестора. Этот бонус можно сравнить с бесплатной ценной бумагой или ценной бумагой без финансовых вложений!

Во всем мире ИИС представляет собой такой же атрибут семейных финансовых накоплений, как и банковский депозит. Наименование счетов может отличаться, однако объединяет их предоставление налоговых льгот и назначение — стимулирование инвестиций в ценные бумаги. К примеру, в США подобные счета появились в 1974 году, сейчас в США порядка 50 млн. счетов, в Великобритании с 1999 года, открыто порядка 15 млн, в России на текущий момент открыто примерно 36 тысяч ИИС. Это изменение открывает большие возможности для инвестора на рынке ценных бумаг. Про управление личными финансами.

На данный момент никаких ограничений по приобретению ценных бумаг на ИИС нет. Инвестировать можно в любой доступный у брокера финансовый актив, включая приобретение ETF фондов, размещающих средства в Еврооблигации и акции иностранных компаний. Читать про то как вложить деньги.
Доходность ценных бумаг, на которую стоит рассчитывать инвестору ИИС зависит от целей и отношений к риску инвестора, условно можно выделить 3 типа финансовых портфелей: Консервативный, Сбалансированный и Агрессивный. Перед вложением обязательно стоит делать анализ ценных бумаг.

  • Основная задача консервативного портфеля ценных бумаг, при максимальных гарантиях и минимальных финансовых рисках сохранить средства от инфляции. Для таких портфелей ценных бумаг хорошо подходят Государственные ценные бумаги ОФЗ или фонд денежного рынка ETF FXMM с доходностью на сегодня 10-12% годовых. Данный тип портфеля ценных бумаг часто используется при вычете Типа А, дополняя доходность надежных инструментов налоговым вычетом.
  • Основная задача Сбалансированного портфеля ценных бумаг, найти оптимальный баланс между доходностью и риском, для получения прибыли превышающую инфляцию при приемлемом уровне риска. Для данного портфеля ценных бумаг часто используются корпоративные облигации и акции крупных компаний.
  • Задача Агрессивного портфеля ценных бумаг, заработать существенную прибыль при соответствующем риске. Для реализации используются акции крупных, малых компаний и фьючерсные контракты.

Купить любую Российскую ценную бумагу достаточно просто, для этого нужно открыть счет у лицензированного брокера и пополнить его финансовыми активами. Все, после этого можно купить выбранную ценную бумагу. Ценные бумаги доступны каждому, ценных бумаг должно быть много, ценные бумаги призваны приносить прибыль инвестору.
Ценной информации много не бывает, великих Вам побед!

Прибыльных Вам инвестиций!

Инвестиционное общество INVESRTMIR

Disclaimer:

Настоящий обзор основан на доступной в настоящее время публичной информации, информационный портал INVESTMIR.COM не дает никаких гарантий о полноте и достоверности информации. Информация в обзоре не является рекомендацией, офертой или побуждением покупать или продавать какие либо ценные бумаги, опционы, фьючерсы или какие либо иные инструменты. Настоящий обзор не является советом или рекомендацией в отношении инвестиций. Инвесторам необходимо принять во внимание, что доход от ценных бумаг или прочих инвестиций НЕ постоянен, и цена или стоимость ценных бумаг и инвестиций может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют будущих доходов и не исключают возможной потери первоначального капитала. Инвестиционное общество Инвестмир не несет ответственности за любые прямые, косвенные убытки, ущерб, потери, или иные последствия, которые могут наступить вследствие частичного или полного использования материалов, содержащихся в обзорах отinvestmir.com.

23:42
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!

Кнопки подписки

Все тренинги по инвестированию
Тренинги по инвестированию от Admin
  • 13 июля 2018
  • Евгения регистрируется. Приветствуем!

  • 11 июля 2018
  • Aslan95 регистрируется. Приветствуем!

  • 5 июля 2018
  • игорь 3216 регистрируется. Приветствуем!


Европейское влияние на рынки и сценарии развити...

Главные тезисы • Спустя 60 лет интеграции, прилив национализма в ближайшие годы угрожает развалить союз в Европе. • В каждом из пяти сценариев, существуют определенные риски для инвесторов. • Увеличение количества иммигрантов, вероятно, будет ключом к выживанию ЕС. Только так обновленный Евросоюз выжить, что может быть выгодно для инвесторов.

Доводы в пользу развивающихся рынков с низким у...

Последнее время только ленивый не говорит о развивающихся фондовых рынках. Как нам вчера объяснили, они дешевые. Они в восходящем тренде. И их экономика быстро растет. Плюс, сырьевые товары растут впервые за последние годы. Это дало им большой толчок. Но, как и в любой инвестиции, есть риски, которые вы должны рассмотреть. Сегодня мы собираемся взглянуть на самую большую угрозу для развивающихся рынков. Но не волнуйтесь. Есть способ обойти этот риск. Мы расскажем, как это сделать в конце этого эссе. Но, во-первых, вы должны понимать, что происходит на мировом валютном рынке...

Будет ли рецессия в экономике США

Один способ следить за всем, что происходит на рынке, это Shiller PE. Образно говоря, это циклически скорректированная цена по доходу. Другими словами, это средняя инфляция скорректированной прибыли за последние 10 лет. Индекс Shiller PE обновляется ежемесячно, начиная с 1881 года. За 1632 месяца, было только 66, когда показатель Shiller PE составил выше 28.18. Это означает, что рынок в 96-й процентили в плане оценки. В сентябре 1929 г., Shiller PE достиг 32.54. Это дает нам уверенность в том, что в течение ближайших 5-10 лет маловероятен потенциал серьезной отдачи.

Исследование денежных потоков мирового фондовог...

Ключевые МоментыТенденции в области денежных потоков в этом году показывают рост общего притока капитала. Таким образом, инвесторы могут рассчитывать на повышенную производительность фондового рынка.Инвесторы стекаются в ETF (Паевые Инвестиционные Фонды), избегая инвестировать во взаимные и биржевые фонды. Что не вписывается в классический профиль потенциально опасного пузыря.Поступления денежных средств, ориентированных на торгуемые на бирже фонды, в основном ориентированы на накопление международных запасов. Они раскрывают удивительную способность разделять производительность и геополитические риски основных рынков.

Исторический минимум волатильности 2007-2017, ч...

Ключевые тезисы • Волатильность погрязла в исторических глубинах, но этот результат не может быть отражен в самоуспокоенности инвесторов.• Торгуемые на бирже продукты заслуживают некоторых "кредитов" из-за низкой волатильности.• Планы ФРС по поводу своего баланса выше, чем повышение процентных ставок. Этот фактор также может вызвать всплески волатильности.

Цена на нефть и политические риски

Еще до голосования выходе Великобритании из ЕС в июне прошлого года, политика стала более важной силой в повседневной жизни финансовых рынков. В теории, политические события часто бьют хвостом по финансовым рынкам, но это практически не отражается на уровне текущих рыночных цен. Несмотря на наши медвежьи долгосрочные прогнозы по поводу рисковых активов, мы сомневаемся, что сразу наступит Судный день (знаменитые последние слова!). Но есть определенные спорные моменты, на которые стоит обратить внимание. Во-первых, мы хотим углубиться в несколько мрачный мире нефтяных рынках. Нефть наиболее активно торгуемый продукт среди сырьевых товаров. Она является политически важным инструментом и очень интересно ведет себя в последние недели/месяцы.
Новая тема: "Задать вопрос" в форуме "Предложить тему для обсуждения"
Admin » 16:44
0 Ответов
979 Просм.