Поиск активов для вложения денег – это основная задача инвестора. В наше время инвестору поступает масса инвестиционных предложений, инвестору остается только выбирать и оценивать варианты

Вложение в активы

Вложение в активы
Тренинг по инвестированию:
Поиск активов для вложения денег – это основная задача инвестора. В наше время инвестору поступает масса инвестиционных предложений, инвестору остается только выбирать и оценивать варианты. Хотя и первые две задачи простыми не назовешь, перед инвестором в полный рост встает третья задача – управление активами после вложения. Я сейчас не говорю об управлении бизнесом компании после приобретения ее долевых ценных бумаг, хотя этому тоже следует уделять должное внимание. В материале - вложение в активы - Речь идет о том, как управлять всем портфелем инвестиций. Сейчас ни для кого не секрет, что нельзя хранить все яйца в одной корзине. Для того, чтобы существенно не возрастал риск потерять всю корзину одним разом, требуется вкладывать деньги в разные активы (на инвестиционном языке это называется – диверсификация). Как только инвестор осознал и принял важность управления своими вложениями, у него формируется потребность в управлении диверсифицированными активам. В мире масса научных трудов выдающихся финансистов, масса статей о том как и куда вложить деньги, порой подходы к вложению в активы и последующему управлению радикально отличаться друг от друга. Управление вложениями в активы это по большому счету искусство, каждый раз корректируя свою стратегию управления следует помнить о том, что не стоит со 100% уверенностью полагаться на ту или иную «распиаренную» систему. Мир меняется и вместе с ним меняются технологии, рынки и мировоззрение инвесторов.
Вместе с тем очень важно знать, какие методы управления вложениями есть и используются сегодня. Это поможет вам сконструировать свою систему управления активами, вложив в нее свой безграничный творческий потенциал.

Вложение в активы — во всем мире нарастает популярность инвестиций в глобальные портфели, еще этот метод можно назвать индексным инвестированием. Дело в том, что, вкладывая в индексные инструменты инвестор приобретает массу диверсифицированных активов. Инвестор не вкладывает в один актив, вместо этого через инвестиционные фонды он инвестирует в 100 или в 1000 разных инструментов. При вложении в глобальные портфели активов инвестор безусловно имеет наибольшую защиту от потерь, ведь при данном варианте вложений – обесценение нескольких активов не в силах нанести серьезный ущерб всему инвестиционному портфелю. Этот метод максимально подходит начинающим инвесторам, у них резко сокращается риск потери денег при вложении в токсичный актив. Именно начинающие инвесторы часто теряют деньги, покупая то что им понравилось или то что им кто-либо посоветовал, не разбираясь самостоятельно в преимуществах и недостатках приобретаемого актива. Самым доступным и самым дешевым в обслуживании на сегодняшний день вариант глобальных вложений в активы является инвестирование через биржевые инвестиционные фонды (Exchange Traded Fund, ETF). Если инвестор не относит себя к числу начинающих, а считает себя продвинутым – ему не обязательно конструировать себе глобальный и диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой инвестор может себе позволить концентрированный портфель из самостоятельно подобранных активов. Конечно, ему придется серьезно потрудиться, так как нужно будет найти перспективные рынки, достойные активы для вложения, также придется проводить самостоятельный анализ ценных бумаг. Важно понимать, что любые вложения, в любые активы (включая глобальные вложения) сопряжены с риском изменения стоимости!

Для того, чтобы приступить к глобальному вложению в активы, инвестору следует определить текущую структуру своих активов. Главное не включать в активы квартиру в которой проживает инвестор, машину и прочие вещи, которыми он пользуется сам. Дело в том, что это нельзя назвать активами, это есть пассивы, которые тянут деньги из кармана инвестора. В активы нужно включить бизнес, банковские депозиты, ценные бумаги, а также прочие активы, приносящие доход. Бывает так, что после сопоставления активов и пассивов инвестор оказывается в минусе, например, активом на 5 миллионов, а кредитов на 7 миллионов. К сожалению, такая ситуация пока актуальна на Российском рынке. На самом деле, этот баланс не так страшен, как может показаться. Важна в данном случае динамика доходности активов в сопоставлении с пассивами. Например, активы инвестору приносят 30% в год, а кредиты отнимают 15% в год – тенденция положительная, перспектива позитивная. А если вот если активы приносят меньше процентов чем отнимают кредиты, возможно выгоднее от таких активов избавиться, переложиться в другие активы или погасить кредиты. Еще раз напоминаю, что идеальной структуры распределения активов нет, портфель нужно формировать, учитывая текущую ситуацию и потребности инвестора. В этом смысле каждый портфель уникален.

После определения текущей структуры активов, можно переходить к классическому подходу распределения вложений. Самое важное во вложении в активы – это определение пропорций каждого из имеющихся активов. Основные инвестиционные инструменты, которые должен содержать глобальный портфель – это акции, облигации, деньги на банковских счетах или наличные, драгоценные металлы, недвижимость, накопительные или инвестиционно-страховые программы. О том как вложить деньги в финансовые ценные бумаги уже известно. При подборе акций следует знать, что бывают акции крупных и мелких компаний, также есть иностранные акции. Как мы уже отмечали в статье управление личными финансами, каждому инвестору важно определить свое отношение к риску. Рисковать могут далеко не все, молодые люди рискуют охотнее чем пожилые, так как у них еще есть время для создания нового капитала. В то же время, если у молодых людей появляются дети, аппетит к риску следует сократить. Если рассмотреть вложение в активы успешного бизнесмена с молодой семьей, то в классическом варианте ему следует не менее 40% своих вложений держать в консервативных активах, таких как банковские депозиты и облигации, 50 % можно вкладывать в акции и 10 % в прочие активы, такие как драгоценные металлы. Чем старше инвестор, тем меньше его портфель должен содержать активов с высоким уровнем риска и больше консервативных инструментов.

После того как инвестор определил пропорции вложений исходя из своего риск профиля, следует перейти от поверхностного распределения к прикладному. Теперь пора определить какие именно акции, облигации или прочие инструменты приобретать. Перед выбором активов нужно определить типы валют вложений. Для этого нужно ответить на вопросы: в какой стране вы собираетесь тратить накопления, и в какой стране производят товары, которые вам могут потребоваться. Классическая рекомендация – вкладывать не менее 25 % в зарубежные активы, включая зарубежные акции, депозиты в иностранной валюте и облигации иностранных эмитентов.
В той части портфеля которая будет состоять из акций, минимум 50 % должно быть в акциях крупных компаний, 25 % — в акциях средних компаний и 25 % — в акциях мелких компаний. А в той части портфеля, которая состоит из облигаций, минимум 50 % должны быть облигации с высоким рейтингом надежности, до 30 % — со средним рейтингом надежности и 20 % — с низким.

Приведем пример глобального сбалансированного портфеля для успешного Российского бизнесмена с молодой семьей и потребностью в импортных товарах:

5% — Банковские депозиты и деньги на расчетных счетах в рублях;
5% — Банковские депозиты и деньги на расчетных счетах в иностранной валюте;
10% — Российские облигации с высоким рейтингом надежности;
10% — Иностранные облигации с высоким рейтингом надежности;
3% — Российские облигации со средним уровнем надежности;
3% — Иностранные облигации со средним уровнем надежности;
2% — Российские высокодоходные облигации;
2% — Иностранные высокодоходные облигации;

5% — Российская недвижимость;
5% — Зарубежная недвижимость;

10% — Акции крупных Российских компаний;
10% — Акции крупных иностранных компаний;
5% — Акции средних Российских компаний;
5% — Акции средних иностранных компаний;
5% — Акции мелких Российских компаний;
5% — Акции мелких иностранных компаний;

5% — Золото, Серебро, Платина, Палладий и прочее сырье при желании;

5% — Инвестиционное и накопительное страхование жизни.

Стоит отметить, что для создания, предложенного выше модельного портфеля, в каждом из пунктов требуется вкладывать деньги не в одну бумагу, а в диверсифицированный портфель бумаг. Может показаться, что это достижимо только для огромных капиталов, однако это не так. Глобальные портфели обычно формируют не из бумаг, а из биржевых фондов с низким порогом входа и диверсифицированными активами конкретной направленности.
С подбором конкретных активов в портфель инвестору может помочь его консультант по инвестициям или брокер. Главное поставить перед ним конкретную задачу и поинтересоваться, почему он на эту часть портфеля предлагает именно этот актив, а также чем предложенный актив лучше конкурентов. Немаловажную роль играет налогообложение тех или иных активов, обязательно интересуйтесь принципами налогообложения предложенных инструментов до вложения денег. Также следует время от времени пересматривать свой глобальный портфель, так как меняются условия вложений, меняется жизненная ситуация, законы, экономика и т.д.

Прибыльных Вам инвестиций!

Инвестиционное общество INVESRTMIR

Disclaimer:

Настоящий обзор основан на доступной в настоящее время публичной информации, информационный портал INVESTMIR.COM не дает никаких гарантий о полноте и достоверности информации. Информация в обзоре не является рекомендацией, офертой или побуждением покупать или продавать какие либо ценные бумаги, опционы, фьючерсы или какие либо иные инструменты. Настоящий обзор не является советом или рекомендацией в отношении инвестиций. Инвесторам необходимо принять во внимание, что доход от ценных бумаг или прочих инвестиций НЕ постоянен, и цена или стоимость ценных бумаг и инвестиций может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют будущих доходов и не исключают возможной потери первоначального капитала. Инвестиционное общество Инвестмир не несет ответственности за любые прямые, косвенные убытки, ущерб, потери, или иные последствия, которые могут наступить вследствие частичного или полного использования материалов, содержащихся в обзорах отinvestmir.com.

Нравится
Не нравится
17:33
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!

Rio Tinto поборется за инвесторов

В данной статье затронем: анализ долгосрочных показателей компании Rio Tinto за последние годыособенности стратегии компании на ближайшие годысравнение компании с ближайшими аналогамианализ мультипликаторов компании 

Canadian Solar Сможем ли заработать на солнечно...

В данной статье затронем: анализ долгосрочных показателей компании Canadian Solar за последние годыособенности стратегии компании на ближайшие годыпотенциал рынка солнечной энергетикисравнение компании с ближайшими аналогамипростая модель компании,позволяющая дать ответ какие ценовые уровни справе

Исторический минимум волатильности, что дальше?

Ключевые тезисы • Волатильность погрязла в исторических глубинах, но этот результат не может быть отражен в самоуспокоенности инвесторов.• Торгуемые на бирже продукты заслуживают некоторых "кредитов" из-за низкой волатильности.

Цена на нефть и политические риски

Еще до голосования выходе Великобритании из ЕС в июне прошлого года, политика стала более важной силой в повседневной жизни финансовых рынков. В теории, политические события часто бьют хвостом по финансовым рынкам, но это практически не отражается на уровне текущих рыночных цен.

Европейское влияние на рынки и сценарии развити...

Главные тезисы • Спустя 60 лет интеграции, прилив национализма в ближайшие годы угрожает развалить союз в Европе. • В каждом из пяти сценариев, существуют определенные риски для инвесторов. • Увеличение количества иммигрантов, вероятно, будет ключом к выживанию ЕС.

Анализ мировой экономики: переоценка рисков и р...

Ключевые моменты • Инвесторы уклоняются от риска, в результате наблюдается откат при инициировании в акции. Мы рассматриваем это как временное явление, хотя потребуется определенное терпение. Резкий спад может наблюдаться уже в течение текущего бычьего рынка.

ФРС распродаст облигации, что дальше?

С 1776 по 2007 год США выдали более 9 триллионов долларов в долг Казначейству США, и выплачивать большую часть этого долга страна вынуждена будет за счет внутригосударственных свободных средств (в первую очередь из средств социального обеспечения).

Россия: фундаментальные изменения и позитивный ...

Банк России снизил ставки на 25 базисных пунктов до 9,75%. Макроэкономические показатели подскочили. Политические ветры меняются в пользу России. На прошлой неделе Банк России наконец-то снизил ключевую процентную ставку на 25 базисных пунктов до 9,75%.

Анализ фондового рынка Китая

Улучшение производственной активности Официальный индекс производственной активности Китая в производственном секторе Caixin (Индекс менеджеров по закупкам) вырос до 51,7 в феврале 2017 годf по сравнению с 51,0 в январе.

Развивающиеся рынки опередят развитие.

Глобальный экономический рост и эффективность рынка 12 марта 2017 года Wall Street Week взяли интервью у Боба Долла, главного стратега Nuveen, и Сэма Стовалла, главного инвестиционного стратега CFRA.

Развивающиеся рынки прокладывают новые пути в т...

Развивающиеся рынки (ЭМС) часто отстают от развитых стран, когда дело доходит до внедрения технологий. Но все меняется. В развивающихся странах мира компании быстро становятся законодателями мод в Интернете, особенно в сети розничной торговли и в сегменте электронных платежей.

Фундаментальная цена нефти.

Ключевой причиной наблюдаемого резкого снижения цен на нефть считаются действия менеджеров. Фундаментальная цена нефти Brent приближается к отметке в $55. Если дальнейшее снижение цен на нефть произойдет, то это будет скорее спекулятивный, чем фундаментальный показатель.

Тревожные расхождения

Когда политика банка меняется, инвесторы уже не знают, "что и как делать. Именно благодаря этому уровень волатильности обновился до показателя многолетних минимумов". Многолетних минимумов акций. Но точно не в цене или в валюте. В этом и заключается проблема - и тревожные расхождения.

Укрепление российской экономики

Рост деловой активности в обрабатывающей промышленности и сфере услуг в России в январе обновил многолетние максимумы. Реальные доходы граждан выросли впервые за 13 месяцев. Розничная торговля восстанавливается после длительной рецессии.
Новая тема: "Задать вопрос" в форуме "Предложить тему для обсуждения"
Admin » 16:44
0 Ответов
3124 Просм.

Для получения полного доступа к сервису, пожалуйста авторизуйтесь

Стань аналитиком InvestMir.com Стань партнером InvestMir.com

Стань аналитиком InvestMir.com


Умеешь анализировать - тебе к нам! 1 год назад
Стань аналитиком InvestMir.com
Стань аналитиком InvestMir.com
Стань партнером InvestMir.com
Стань партнером InvestMir.com


  • 3 декабря 2019
  • ImledCobra регистрируется. Приветствуем!

  • 23 ноября 2019
  • 222 регистрируется. Приветствуем!

  • 111 регистрируется. Приветствуем!

  • 24 августа 2019
  • ya регистрируется. Приветствуем!

  • 17 февраля 2019
  • Twaytwaybroah регистрируется. Приветствуем!

|