Поиск активов для вложения денег – это основная задача инвестора. В наше время инвестору поступает масса инвестиционных предложений, инвестору остается только выбирать и оценивать варианты

Вложение в активы

Вложение в активы
Тренинг по инвестированию:
Поиск активов для вложения денег – это основная задача инвестора. В наше время инвестору поступает масса инвестиционных предложений, инвестору остается только выбирать и оценивать варианты. Хотя и первые две задачи простыми не назовешь, перед инвестором в полный рост встает третья задача – управление активами после вложения. Я сейчас не говорю об управлении бизнесом компании после приобретения ее долевых ценных бумаг, хотя этому тоже следует уделять должное внимание. В материале - вложение в активы - Речь идет о том, как управлять всем портфелем инвестиций. Сейчас ни для кого не секрет, что нельзя хранить все яйца в одной корзине. Для того, чтобы существенно не возрастал риск потерять всю корзину одним разом, требуется вкладывать деньги в разные активы (на инвестиционном языке это называется – диверсификация). Как только инвестор осознал и принял важность управления своими вложениями, у него формируется потребность в управлении диверсифицированными активам. В мире масса научных трудов выдающихся финансистов, масса статей о том как и куда вложить деньги, порой подходы к вложению в активы и последующему управлению радикально отличаться друг от друга. Управление вложениями в активы это по большому счету искусство, каждый раз корректируя свою стратегию управления следует помнить о том, что не стоит со 100% уверенностью полагаться на ту или иную «распиаренную» систему. Мир меняется и вместе с ним меняются технологии, рынки и мировоззрение инвесторов.
Вместе с тем очень важно знать, какие методы управления вложениями есть и используются сегодня. Это поможет вам сконструировать свою систему управления активами, вложив в нее свой безграничный творческий потенциал.

Вложение в активы — во всем мире нарастает популярность инвестиций в глобальные портфели, еще этот метод можно назвать индексным инвестированием. Дело в том, что, вкладывая в индексные инструменты инвестор приобретает массу диверсифицированных активов. Инвестор не вкладывает в один актив, вместо этого через инвестиционные фонды он инвестирует в 100 или в 1000 разных инструментов. При вложении в глобальные портфели активов инвестор безусловно имеет наибольшую защиту от потерь, ведь при данном варианте вложений – обесценение нескольких активов не в силах нанести серьезный ущерб всему инвестиционному портфелю. Этот метод максимально подходит начинающим инвесторам, у них резко сокращается риск потери денег при вложении в токсичный актив. Именно начинающие инвесторы часто теряют деньги, покупая то что им понравилось или то что им кто-либо посоветовал, не разбираясь самостоятельно в преимуществах и недостатках приобретаемого актива. Самым доступным и самым дешевым в обслуживании на сегодняшний день вариант глобальных вложений в активы является инвестирование через биржевые инвестиционные фонды (Exchange Traded Fund, ETF). Если инвестор не относит себя к числу начинающих, а считает себя продвинутым – ему не обязательно конструировать себе глобальный и диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой инвестор может себе позволить концентрированный портфель из самостоятельно подобранных активов. Конечно, ему придется серьезно потрудиться, так как нужно будет найти перспективные рынки, достойные активы для вложения, также придется проводить самостоятельный анализ ценных бумаг. Важно понимать, что любые вложения, в любые активы (включая глобальные вложения) сопряжены с риском изменения стоимости!

Для того, чтобы приступить к глобальному вложению в активы, инвестору следует определить текущую структуру своих активов. Главное не включать в активы квартиру в которой проживает инвестор, машину и прочие вещи, которыми он пользуется сам. Дело в том, что это нельзя назвать активами, это есть пассивы, которые тянут деньги из кармана инвестора. В активы нужно включить бизнес, банковские депозиты, ценные бумаги, а также прочие активы, приносящие доход. Бывает так, что после сопоставления активов и пассивов инвестор оказывается в минусе, например, активом на 5 миллионов, а кредитов на 7 миллионов. К сожалению, такая ситуация пока актуальна на Российском рынке. На самом деле, этот баланс не так страшен, как может показаться. Важна в данном случае динамика доходности активов в сопоставлении с пассивами. Например, активы инвестору приносят 30% в год, а кредиты отнимают 15% в год – тенденция положительная, перспектива позитивная. А если вот если активы приносят меньше процентов чем отнимают кредиты, возможно выгоднее от таких активов избавиться, переложиться в другие активы или погасить кредиты. Еще раз напоминаю, что идеальной структуры распределения активов нет, портфель нужно формировать, учитывая текущую ситуацию и потребности инвестора. В этом смысле каждый портфель уникален.

После определения текущей структуры активов, можно переходить к классическому подходу распределения вложений. Самое важное во вложении в активы – это определение пропорций каждого из имеющихся активов. Основные инвестиционные инструменты, которые должен содержать глобальный портфель – это акции, облигации, деньги на банковских счетах или наличные, драгоценные металлы, недвижимость, накопительные или инвестиционно-страховые программы. О том как вложить деньги в финансовые ценные бумаги уже известно. При подборе акций следует знать, что бывают акции крупных и мелких компаний, также есть иностранные акции. Как мы уже отмечали в статье управление личными финансами, каждому инвестору важно определить свое отношение к риску. Рисковать могут далеко не все, молодые люди рискуют охотнее чем пожилые, так как у них еще есть время для создания нового капитала. В то же время, если у молодых людей появляются дети, аппетит к риску следует сократить. Если рассмотреть вложение в активы успешного бизнесмена с молодой семьей, то в классическом варианте ему следует не менее 40% своих вложений держать в консервативных активах, таких как банковские депозиты и облигации, 50 % можно вкладывать в акции и 10 % в прочие активы, такие как драгоценные металлы. Чем старше инвестор, тем меньше его портфель должен содержать активов с высоким уровнем риска и больше консервативных инструментов.

После того как инвестор определил пропорции вложений исходя из своего риск профиля, следует перейти от поверхностного распределения к прикладному. Теперь пора определить какие именно акции, облигации или прочие инструменты приобретать. Перед выбором активов нужно определить типы валют вложений. Для этого нужно ответить на вопросы: в какой стране вы собираетесь тратить накопления, и в какой стране производят товары, которые вам могут потребоваться. Классическая рекомендация – вкладывать не менее 25 % в зарубежные активы, включая зарубежные акции, депозиты в иностранной валюте и облигации иностранных эмитентов.
В той части портфеля которая будет состоять из акций, минимум 50 % должно быть в акциях крупных компаний, 25 % — в акциях средних компаний и 25 % — в акциях мелких компаний. А в той части портфеля, которая состоит из облигаций, минимум 50 % должны быть облигации с высоким рейтингом надежности, до 30 % — со средним рейтингом надежности и 20 % — с низким.

Приведем пример глобального сбалансированного портфеля для успешного Российского бизнесмена с молодой семьей и потребностью в импортных товарах:

5% — Банковские депозиты и деньги на расчетных счетах в рублях;
5% — Банковские депозиты и деньги на расчетных счетах в иностранной валюте;
10% — Российские облигации с высоким рейтингом надежности;
10% — Иностранные облигации с высоким рейтингом надежности;
3% — Российские облигации со средним уровнем надежности;
3% — Иностранные облигации со средним уровнем надежности;
2% — Российские высокодоходные облигации;
2% — Иностранные высокодоходные облигации;

5% — Российская недвижимость;
5% — Зарубежная недвижимость;

10% — Акции крупных Российских компаний;
10% — Акции крупных иностранных компаний;
5% — Акции средних Российских компаний;
5% — Акции средних иностранных компаний;
5% — Акции мелких Российских компаний;
5% — Акции мелких иностранных компаний;

5% — Золото, Серебро, Платина, Палладий и прочее сырье при желании;

5% — Инвестиционное и накопительное страхование жизни.

Стоит отметить, что для создания, предложенного выше модельного портфеля, в каждом из пунктов требуется вкладывать деньги не в одну бумагу, а в диверсифицированный портфель бумаг. Может показаться, что это достижимо только для огромных капиталов, однако это не так. Глобальные портфели обычно формируют не из бумаг, а из биржевых фондов с низким порогом входа и диверсифицированными активами конкретной направленности.
С подбором конкретных активов в портфель инвестору может помочь его консультант по инвестициям или брокер. Главное поставить перед ним конкретную задачу и поинтересоваться, почему он на эту часть портфеля предлагает именно этот актив, а также чем предложенный актив лучше конкурентов. Немаловажную роль играет налогообложение тех или иных активов, обязательно интересуйтесь принципами налогообложения предложенных инструментов до вложения денег. Также следует время от времени пересматривать свой глобальный портфель, так как меняются условия вложений, меняется жизненная ситуация, законы, экономика и т.д.

Прибыльных Вам инвестиций!

Инвестиционное общество INVESRTMIR

Disclaimer:

Настоящий обзор основан на доступной в настоящее время публичной информации, информационный портал INVESTMIR.COM не дает никаких гарантий о полноте и достоверности информации. Информация в обзоре не является рекомендацией, офертой или побуждением покупать или продавать какие либо ценные бумаги, опционы, фьючерсы или какие либо иные инструменты. Настоящий обзор не является советом или рекомендацией в отношении инвестиций. Инвесторам необходимо принять во внимание, что доход от ценных бумаг или прочих инвестиций НЕ постоянен, и цена или стоимость ценных бумаг и инвестиций может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют будущих доходов и не исключают возможной потери первоначального капитала. Инвестиционное общество Инвестмир не несет ответственности за любые прямые, косвенные убытки, ущерб, потери, или иные последствия, которые могут наступить вследствие частичного или полного использования материалов, содержащихся в обзорах отinvestmir.com.

17:33
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!

Кнопки подписки

Все тренинги по инвестированию
Тренинги по инвестированию от Admin
  • 13 июля 2018
  • Евгения регистрируется. Приветствуем!

  • 11 июля 2018
  • Aslan95 регистрируется. Приветствуем!

  • 5 июля 2018
  • игорь 3216 регистрируется. Приветствуем!


Европейское влияние на рынки и сценарии развити...

Главные тезисы • Спустя 60 лет интеграции, прилив национализма в ближайшие годы угрожает развалить союз в Европе. • В каждом из пяти сценариев, существуют определенные риски для инвесторов. • Увеличение количества иммигрантов, вероятно, будет ключом к выживанию ЕС. Только так обновленный Евросоюз выжить, что может быть выгодно для инвесторов.

Доводы в пользу развивающихся рынков с низким у...

Последнее время только ленивый не говорит о развивающихся фондовых рынках. Как нам вчера объяснили, они дешевые. Они в восходящем тренде. И их экономика быстро растет. Плюс, сырьевые товары растут впервые за последние годы. Это дало им большой толчок. Но, как и в любой инвестиции, есть риски, которые вы должны рассмотреть. Сегодня мы собираемся взглянуть на самую большую угрозу для развивающихся рынков. Но не волнуйтесь. Есть способ обойти этот риск. Мы расскажем, как это сделать в конце этого эссе. Но, во-первых, вы должны понимать, что происходит на мировом валютном рынке...

Будет ли рецессия в экономике США

Один способ следить за всем, что происходит на рынке, это Shiller PE. Образно говоря, это циклически скорректированная цена по доходу. Другими словами, это средняя инфляция скорректированной прибыли за последние 10 лет. Индекс Shiller PE обновляется ежемесячно, начиная с 1881 года. За 1632 месяца, было только 66, когда показатель Shiller PE составил выше 28.18. Это означает, что рынок в 96-й процентили в плане оценки. В сентябре 1929 г., Shiller PE достиг 32.54. Это дает нам уверенность в том, что в течение ближайших 5-10 лет маловероятен потенциал серьезной отдачи.

Исследование денежных потоков мирового фондовог...

Ключевые МоментыТенденции в области денежных потоков в этом году показывают рост общего притока капитала. Таким образом, инвесторы могут рассчитывать на повышенную производительность фондового рынка.Инвесторы стекаются в ETF (Паевые Инвестиционные Фонды), избегая инвестировать во взаимные и биржевые фонды. Что не вписывается в классический профиль потенциально опасного пузыря.Поступления денежных средств, ориентированных на торгуемые на бирже фонды, в основном ориентированы на накопление международных запасов. Они раскрывают удивительную способность разделять производительность и геополитические риски основных рынков.

Исторический минимум волатильности 2007-2017, ч...

Ключевые тезисы • Волатильность погрязла в исторических глубинах, но этот результат не может быть отражен в самоуспокоенности инвесторов.• Торгуемые на бирже продукты заслуживают некоторых "кредитов" из-за низкой волатильности.• Планы ФРС по поводу своего баланса выше, чем повышение процентных ставок. Этот фактор также может вызвать всплески волатильности.

Цена на нефть и политические риски

Еще до голосования выходе Великобритании из ЕС в июне прошлого года, политика стала более важной силой в повседневной жизни финансовых рынков. В теории, политические события часто бьют хвостом по финансовым рынкам, но это практически не отражается на уровне текущих рыночных цен. Несмотря на наши медвежьи долгосрочные прогнозы по поводу рисковых активов, мы сомневаемся, что сразу наступит Судный день (знаменитые последние слова!). Но есть определенные спорные моменты, на которые стоит обратить внимание. Во-первых, мы хотим углубиться в несколько мрачный мире нефтяных рынках. Нефть наиболее активно торгуемый продукт среди сырьевых товаров. Она является политически важным инструментом и очень интересно ведет себя в последние недели/месяцы.
Новая тема: "Задать вопрос" в форуме "Предложить тему для обсуждения"
Admin » 16:44
0 Ответов
979 Просм.